5 milionów wyłudzonego kredytu czubkiem góry lodowej?

Data: 9 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Krakowska policja poprosiła o pomoc w identyfikacji i ujęciu sprawców jednego z większych wyłudzeń kredytowych w ostatnich latach. Niestety nie znamy zbyt wielu szczegółów przestępstwa, ponieważ śledztwo zostało utajnione.

W połowie stycznia tego roku przestępcy pojawili się w jednym z krakowskich oddziałów nieujawnionego banku. Dysponowali doskonale podrobionymi dokumentami, poświadczającymi fakt rzekomego prowadzenia przez nich kwitnącego biznesu, generującego znaczące dochody. Jak podaje policja, wyjątkowo sprawnie poruszali się gąszczu procedur bankowych, więc istnieje znaczne prawdopodobieństwo, że albo współpracowali z pracownikiem poszkodowanego banku, albo też mieli już wcześniej do czynienia z bankowością.

Przeczytaj całość wpisu »


Pracujący bezrobotny urzędnik – to możliwe!

Data: 7 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Sieć NBC podała, że 130 urzędników amerykańskiego Dystryktu Columbia jest obiektem postępowania wyjaśniającego, prowadzonego przez władze w Waszyngtonie. Podejrzewani są oni o pobieranie zasiłków dla bezrobotnych będąc pracownikami urzędów Dystryktu.

Szacowana kwota nienależnie wypłaconych świadczeń w przeciągu 3 ostatnich lat sięga 850 tysięcy dolarów. 90 osób, które nadal pozostają zatrudnione w Dystrykcie, zostały wysłanych na przymusowe urlopy do czasu zakończenia postępowania.

Przeczytaj całość wpisu »


Strzyżenie stada – oszustwo typu affinity

Data: 7 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Interesujący artykuł ukazał się na internetowych stronach magazynu „The Economist”. Dotyczy on coraz powszechniejszego problemu oszustw popełnianych na osobach z bliskich nam kręgów: znajomych, współpracowników, członków społeczności, stowarzyszeń itd. W języku angielskim zjawisko to jest określane jako „affinity fraud”.

Pojecie „affinity” (tłumaczone na polski jako podobieństwo, stosunek, związek) w biznesie związane jest przede wszystkim z rodzaju programami partnerskimi, rzadziej lojalnościowymi, których stroną jest organizacja non-profit, fundacja, uczelnia itp. Na naszym rynku w szczególności występują karty płatnicze wydawane w tym systemie, których konstrukcja opiera się na przekazywaniu przez bank części środków z prowizji (czasem też z opłaty rocznej) stowarzyszonej z nim jednostce.

Przeczytaj całość wpisu »


Specyfika samooceny ryzyka nadużyć

Data: 6 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Skuteczne przeprowadzenie samooceny ryzyka nadużyć jest zadaniem szczególnym w porównaniu do pozostałych typów ryzyka. Jest ono na tyle specyficznym typem, że nawet samooceny ryzyka operacyjnego, którego przecież jest składową, nie adresują go w wystarczającym stopniu.

Wynika to przede wszystkim z faktu, że w przeciwieństwie do większości ryzyk, z jakimi ma na co dzień do czynienia firma, nadużycia nie są zdarzeniem całkowicie obiektywnym i nie wynikają bezpośrednio z niezależnych od organizacji okoliczności. Oczywiście sprzyjają im błędy, zaniedbania, lekkomyślność itd., ale samodzielnie nie wystarczą one do zaistnienia przypadku nadużycia. Niezbędnym „dodatkiem” do niego jest świadomy, nakierowany na konkretny cel oraz wykorzystujący okazję sprawca.

Przeczytaj całość wpisu »


Whistleblower oskarża HSBC o świadome pranie miliardów

Data: 5 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Nie wspominałem wcześniej na łamach Fraud IQ o pojawiających się informacjach na temat banku HSBC, który wydaje się mieć kłopoty z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, jako że serwisy informacyjne ograniczały się do podawania doniesień o powołaniu specjalnej podkomisji Senatu Stanów Zjednoczonych do zbadania sprawy. Nie ujawniano jednak żadnych szczegółów, ani innych informacji, jakie sugerowałyby przyczyny takiego posunięcia. Ograniczano się jedynie do przypominania podobnych przypadków w historii HSBC.

W ten weekend na sprawę rzucono jednak prawdopodobnie nowe światło. Serwis internetowy WorldNetDaily podał, że zgłosił się do niego były pracownik nowojorskiego regionu HSBC, John Cruz, który nie tylko przedstawił tło całej historii, ale także dostarczył ponad 1.000 stron wydruków z rachunków klientów, którzy mieliby być uwikłani w proceder prania pieniędzy na niespotykaną dotąd skalę.

Przeczytaj całość wpisu »