Stany Zjednoczone stawiają kolejny zdecydowany krok w walce z praniem pieniędzy. W ostatnich godzinach rząd amerykański wydał decyzję o zamrożeniu wszystkich aktywów utrzymywanych w amerykańskich bankach przez administrację dyplomatyczną  Nigerii.

Banki Wells Fargo, Bank of America oraz M&T Bank otrzymały polecenie „zamknięcia” (zgodnie z terminologią podaną w mediach, przy czym należy przyjąć, że chodzi raczej o zamrożenie) wszystkich rachunków prowadzonych na rzecz ambasady Nigerii w Waszyngtonie oraz konsulatu w Nowym Jorku, zaś wszystkie niezrealizowane do tej pory czeki mają zostać zwrócone do wspomnianych wyżej placówek dyplomatycznych.

Przeczytaj całość wpisu »

Przed dwoma tygodniami świat obiegła informacja o kolejnym gigantycznym wycieku informacji. Tym razem ofiarą padł gigant networkingu zawodowego – LinkedIn. W całej sprawie nie byłoby nic aż tak interesującego, gdyby nie ostatnie dyskusje reprezentantów firmy z dziennikarzami, prowadzone – a jakże – na łamach mediów elektronicznych.

Dla przypomnienia – bomba wybuchła 6 czerwca, kiedy to rosyjski haker ogłosił, że jest w posiadaniu dokładnie 6.458.020 zahashowanych haseł użytkowników LinkedIn-a. Hashe zostały wrzucone na jedno z forów dyskusyjnych poświęconych zabezpieczeniom. Ich autentyczność została potwierdzona przez licznych użytkowników, którzy w zbiorze odnaleźli hashe swoich haseł używanych na LinkedIn-ie. Nie jest do końca pewne, czy haker zdołał również wykraść odpowiadające hasłom nazwy użytkowników. Niemniej jednak zarówno sam LinkedIn, jak i szereg innych serwisów, rekomendowały użytkownikom zmianę haseł, przy okazji zachęcając ich do ustawienia trudniejszej do złamania kombinacji.

Przeczytaj całość wpisu »

Z dużym wprawdzie, bo ponad miesięcznym opóźnieniem, publikuję informację, której nie mogło zabraknąć w serwisie Fraud IQ. Chodzi mianowicie o nową edycję sztandarowego badania  Stowarzyszenie Biegłych ds. Przestępstw i Nadużyć Gospodarczych ACFE „Raport do narodów nt. przestępstw pracowniczych”. Jest to wciąż jedyne tak kompleksowe opracowanie dotyczące problematyki nadużyć popełnianych przez pracowników: skali zjawiska, generowanych strat, metod popełniania przestępstw, sposobów ich wykrywania, jak również charakterystyki ich sprawców.

Aktualną edycję raportu, jak również edycje archiwalne, można pobierać z serwisu ACFE Global. W niniejszym wpisie podam jedynie kilka kluczowych informacji, pozwalających zorientować się w aktualnym stanie problemu nadużyć pracowniczych.

Przeczytaj całość wpisu »

W dniu dzisiejszym zamieszczam aktualizacje dwóch spraw dużego kalibru, o których wspominałem wcześniej na łamach Fraud IQ.

W sprawie dotyczącej ukrywania gigantycznych strat inwestycyjnych Olympus Corp. na przełomie maja i czerwca tego roku zakończyła się sprawa, jaką ex-CEO firmy, Michael Woodford, wytoczył swojemu byłemu pracodawcy. W zasadzie trzeba by powiedzieć, że sprawa się wcale nie odbyła, jako że po wniesieniu powództwa, Olympus bardzo szybko przystąpił do negocjacji i ostatecznie zawarta została ugoda pozasądowa.

Przeczytaj całość wpisu »

Biuro prasowe BRE Banku podało dziś, że w Multibanku oraz mBanku wdrożono system Hunter,  pomagający zarządzać ryzykiem wyłudzeń kredytowych. BRE jest prawdopodobnie (nie mam informacji o innych bankach używających tego oprogramowania) drugim bankiem w Polsce, który zakupił i uruchomił Huntera. Pierwszym był BZ WBK, który produkcyjnie wdrożył Huntera na początku 2010 roku.

System Hunter jest tak naprawdę nakładką czy też dodatkiem do istniejących już systemów przetwarzania aplikacji kredytowych. Funkcjonuje on na początkowym etapie procesu kredytowego, przed rozpoczęciem analizy zdolności kredytowej. Jego zadaniem jest wykrywanie w procesowanych aplikacjach niezgodności, anomalii i innych symptomów sugerujących, że dana aplikacja może być próbą wyłudzenia finansowania.

Przeczytaj całość wpisu »