Nie daj się ubezpieczyć bankowi

Data: 13 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

New York Times publikuje interesujący artykuł o nabierającym coraz większego znaczenia trendzie w branży finansowej, który w skrajnym przypadku może przekształcić się w nadużycia instytucji finansowych w stosunku do klientów.

Cała sprawa jest w dużej mierze następstwem kryzysu subprime, kiedy to wartość kredytowanych przez banki nieruchomości znacząco spadła, a kredytodawcy nie byli w stanie spłacać zaciągniętych zobowiązań. W takiej sytuacji bank ma co najmniej trzy wyjścia:

Czytaj dalej »


Życie ponad stan jako symptom nadużycia

Data: 11 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Skuteczne zapobieganie i wykrywanie nadużyć wewnętrznych jest znacznie łatwiejsze, kiedy znamy własnych pracowników. Im więcej wiemy o danej osobie, tym łatwiej będzie dostrzec nam wszelkie anomalie w jej zachowaniu, które mogą (ale oczywiście nie muszą) sugerować, że jej działania odbiegają od tego, czego byśmy oczekiwali. Jedną z podstawowych czerwonych flag, które sugerują wzmożoną uwagę w stosunku do pracownika, jest jego ekstrawagancki styl życia. Opisany niżej przypadek stanowi bardzo dobrą tego ilustrację.

Serwisy agencyjne podały dzisiaj informację o zakończeniu postępowania sądowego w sprawie Patricii K.Smith, byłej kontrolerki finansowej dużego dealera samochodowego – Baierl Acura w Wexford (Pennsylvania). Pani Smith przyznała się do zdefraudowania swojego pracodawcy na niebagatelnej kwoty 10,2 miliona dolarów. Jak do tego doszło?

Czytaj dalej »


Jak (próbować) ukryć stratę, czyli przypadek Refco Inc.

Data: 10 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Serwis Bloomberg donosi o uchyleniu wyroku dla Josepha Collinsa, prawnika oskarżonego o współudział w jednym z większych nadużyć finansowych początku XXI wieku – sprawie Refco Incorporated. Traktuję to jako znakomitą okazję do opisania tego ciekawego przypadku, który nie jest szerzej znany. Cóż, podobny schemat nadużycia znacznie barwniej można zilustrować używając sprawy Enronu…

Jeszcze w 2005 roku Refco było największym brokerem na rynku giełdowym Chicago Mercantile Exchange, obsługując niemal 200 tysięcy klientów. Deklarowana suma bilansowa firmy (Refco do 2005 roku nie było spółką publiczną) sięgała 75 miliardów dolarów! Cóż zatem się stało?

Czytaj dalej »


Nowe informacje ws. konfliktu interesów w banku centralnym Szwajcarii

Data: 9 stycznia 2012 | Autor: | 1 komentarz »

Ciąg dalszy skandalu w szwajcarskim banku centralnym, który opisywałem kilka dni temu. Jak podała szwajcarska gazeta Sonntags Zeitung, whistleblower, który ujawnił szczegóły kwestionowanej transakcji, usiłował popełnić samobójstwo.

39-letni informatyk pracujący w banku Sarasin ujawnił informacje na temat transakcji żony szefa banku centralnego Szwajcarii i przekazał je Christophowi Blocherowi z konserwatywnej Szwajcarskiej Partii Ludowej, krytykującej działalność banku centralnego. Symptomatyczne jest to, że szef banku centralnego Phillip Hildebrand nie został do tej pory o nic oskarżony, podczas gdy whistleblower na początku stycznia usłyszał zarzuty o kradzieży poufnej informacji finansowej. Być może właśnie to pchnęło go do samobójstwa.

Czytaj dalej »


Doradztwo inwestycyjne w mediach społecznościowych

Data: 5 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

W nawiązaniu do wpisu nt. oszustw na Facebooku, jeszcze jeden przykład wykorzystywania mediów społecznościowych do nadużyć. Tym razem pierwszoplanową rolę gra serwis LinkedIn, zaś animatorem całej sprawy jest doradca inwestycyjny Anthony Fields.

Jak podał Reuters, Fields oferował poprzez LinkedIn oraz inne serwisy społecznościowe sprzedaż papierów wartościowych w imieniu dwóch swoich spółek: Anthony Fields & Associates (AFA) oraz Platinum Securities Brokers. Łączna wartość składanych propozycji wg wyceny SEC to ponad 500 miliardów dolarów!

Czytaj dalej »