Jak oszukiwany jest przeciętny Smith

Data: 14 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Amerykańska National Consumers League opublikowała coroczny raport dotyczący oszustw, na jakie statystycznie najczęściej narażony jest obywatel Stanów Zjednoczonych. Jego wyniki są bardzo ciekawe i w zakresie sposobów okradania przeciętnego „Amerykanina-szaraka” nie odbiegają aż tak znacząco od realiów naszego rodzimego rynku. Z pewnością jednak kolejność oraz odsetek wskazań poszczególnych z nich dla Polski kształtowałby się zdecydowanie inaczej.

Badanie potwierdza starą tezę, że jeśli ktoś oferuje nam coś za darmo, lub po znacznie obniżonej cenie, to najrozsądniej w tym momencie uciekać, trzymając się na portfel. Wyłączając stosunkowo obce Polakom oszustwa czekowe, to na czele listy najpopularniejszych oszustw ulokowały się:

Czytaj dalej »


O życiu ponad stan po raz kolejny

Data: 13 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Media Australii i krajów ościennych obiegła w ostatni weekend informacja o wyroku wobec byłej pracownicy australijskiego oddziału ING za największą defraudację w dziejach Australii dokonaną przez kobietę (i drugą co do wielkości w ogóle). Pani Rajina Rita Subramaniam, zatrudniona jako starszy księgowy, w ciągu 5 lat wyprowadziła z kont swojego pracodawcy kwotę o równowartości 45 milionów dolarów.

Przypadek ten jest bardzo medialny, ale nie ze względu na techniki, jakie zastosowała sprawczyni, ale na sposób, w jaki upłynniała skradzione pieniądze. Jak sama przyznała, była swoistą kleptomanką, która kradła nie z pobudek finansowych, ale z chęci bycia zauważoną, docenioną i hołubioną przez otoczenie.

Czytaj dalej »


Nadużycia kryzysowe – dokuczliwa amatorszczyzna

Data: 12 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Okresy kryzysu zawsze obfitują w przypadki nadużyć. Wynika to z dwojakich przyczyn, leżących po obu stronach „muru” rozdzielającego sprawców i poszkodowanych. Z jednej strony presja pogarszającej się sytuacji finansowej popycha ludzi do niezgodnego z zasadami pozyskiwania zasobów materialnych, z drugiej same firmy uważniej patrzą na koszty i niezwłocznie badają wszelkie atypowe zachowania wskaźników i trendów.

Trzeba też pamiętać, że nadużycia epoki kryzysu w przeważającej mierze mają inny charakter od czynów, które zwykle z nadużyciami kojarzymy. Przede wszystkim są znacznie bardziej powszechnie podejmowane, ale równocześnie na znacznie mniejszą skalą. W zasadzie każdy drobny nieetyczny uczynek pozwalający zaoszczędzić kilka złotych, euro lub dolarów stanowi swoisty akt racjonalności, umożliwiający uniknięcie wydatku.

Czytaj dalej »


Ufaj i kontroluj, czyli kiedy sprawcą jest zaufana osoba

Data: 11 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Jak pamiętamy, bardzo często sprawcami nadużyć są osoby cieszące się dużym zaufaniem pracodawcy, czy przełożonego. Taki status pozwala im nie tylko cieszyć się mniejszym stopniem nadzoru nad ich działaniami, ale często także mają dostęp do rzeczy, do których normalnie nie były dopuszczane. Jak pokazuje jednak wiele przypadków, w tym poniższy, zdecydowanie bezpieczniej jest czynić użytek z powiedzenia „ufaj i kontroluj”.

FBI podało informację o oskarżeniu byłej pracownicy banku o kradzież ponad 1,8 miliona dolarów. Oskarżona nie sprzeniewierzyła jednak środków banku, ale swojego szefa, dla którego pracowała jako asystentka.

Czytaj dalej »


Odżywa problem prania pieniędzy przez Bank Watykański

Data: 10 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Gospodarka finansowa państwa watykańskiego od lat nie ma najlepszej prasy, nie ucichły jeszcze echa opisywanego przeze mnie przypadku korupcji w gospodarce własnej Państwa Kościelnego, a już pojawiły się następne poważne zarzuty. Jak podały włoskie media, czterech księży jest oskarżanych przez włoskie władze pod zarzutem prania pieniędzy z wykorzystaniem rachunków prowadzonych przez watykański Instytut Dzieł Religijnych.

Dla przypomnienia – Instytut Dzieł Religijnych (Istituto per le Opere di Religione), popularnie określany jako Bank Watykański, zarządza aktywami instytucji katolickich prowadzących działalność religijną i charytatywną na szczeblu międzynarodowym . Jego szef podlega bezpośrednio kolegium kardynalskiemu, a dalej – papieżowi. Sam IDR, mimo swojego niewątpliwie bankowego charakteru, nie podlega jurysdykcji i nadzorowi innych banków krajowych.

Czytaj dalej »