Nadużycie „na Jacka Nicholsona”

Data: 2 marca 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Od kogo jak od kogo, ale od potencjalnych oszustów należałoby wymagać pewnej przytomności umysłu i zdrowego rozsądku. Okazuje się jednak, że historie typu „10 najgłupszym pomysłów na…” zdarzają się także w światku nadużyć.

Brazylijska policja poinformowała o aresztowaniu mężczyzny, który próbował otworzyć rachunek bankowy posługując się sfałszowanym dokumentem tożsamości. Nie byłoby w tym nic dziwnego, gdyby nie to, że w dokumencie obok fałszywego nazwiska Joao Pedro dos Santos widniała fotografia znanego aktora, Jacka Nicholsona! Niestety nie podano czy sprawca rzeczywiście przypominał gwiazdora…

Czytaj dalej »


Greed is not good, czyli Gordon Gekko w służbie FBI

Data: 28 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Większość z Czytelników pamięta zapewne film Olivera Stone’a Wall Street, w którym finansista Gordon Gekko, grany przez Michaela Douglasa, wypowiada słynne słowa “greed is good”*. To krótkie zdanie stało się swoistym mottem, a sam Gekko symbolem, przytaczanymi przez media opisujące przypadki nadużyć na rynku finansowym.

Do tego symbolu, aczkolwiek przedstawionego w całkowicie innym świetle, postanowiło się odwołać FBI w kampanii społecznej, skierowanej do pracowników sektora finansowego. Przesłaniem kampanii jest penalizacja zjawiska insider trading, czyli przeprowadzania transakcji na podstawie informacji poufnych, do których handlujący nie powinien mieć dostępu, przynajmniej w momencie realizacji transakcji.

Czytaj dalej »


Kilka uwag o dobieraniu numerów PIN

Data: 25 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Natrafiłem ostatnio w sieci na kolejne ciekawe badanie, mające bezpośredni związek z ryzykiem nadużyć. Zespół Cambridge University Computer Laboratory pokusił się o zbadanie sposobu, w jaki ludzie dobierają numery PIN dla kart bankowych w instytucjach, które zezwalają na ustawienie własnego PIN-u.

Przy praktycznie wszystkich hasłach i kodach dostępowych, instytucje finansowe i inny dostawcy usług przestrzegają klientów przed wybieraniem na PIN-y, hasła, tajne pytania itp. informacji i danych, które mogą stosunkowo łatwo zostać odgadnięte na bazie publicznie dostępnych informacje o danej osobie. Identyczna zasada obowiązuje dla kart płatniczych, ponieważ można z dużą dozą prawdopodobieństwa założyć, że w przypadku kiedy złodziej wejdzie w posiadanie całego portfela, będzie próbował najpierw wyszukać PIN zapisany w kalendarzu, notesie, kartce w portfelu, czy wreszcie na samej karcie (tak, to wcale nie takie rzadkie!), a jeśli to mu się nie uda, spróbuje odgadnąć numer PIN na podstawie informacji zawartych w dokumentach ofiary.

Czytaj dalej »


Karty programów lojalnościowych to także łakomy kąsek

Data: 24 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Brytyjska policja zaapelowała do osób zamieszkujących w pobliżu miejscowości Chippenham o skontrolowanie swoich kart lojalnościowych Nectar. Okazuje się, że zgromadzone na kartach punkty także pozostają łakomym kąskiem dla przestępców. Dlaczego tak się dzieje? Czyżby zachęciła ich jakaś konkretna nagroda z katalogu? Otóż nie.

Nektar jest jednym z największych brytyjskich programów lojalnościowych, funkcjonujący od 2002 roku. Jego ciekawą cechą, odróżniającą go od programów lojalnościowych obecnych na polskim rynku, jest fakt, że zgromadzonych punktów nie trzeba wykorzystywać do wyboru nagród z ograniczonego katalogu, ale można nimi płacić identycznie jak gotówką. Każde zgromadzone 500 punktów przekłada się na możliwość zrobienia zakupów u partnera programu za równowartość 2,50 funta. Ponieważ karty zawierają pasek magnetyczny, płatność za ich pomocą nie różni się niczym od płatności zwykłą kartą płatniczą.

Czytaj dalej »


Prywatyzacja za wyłudzone kredyty

Data: 21 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Media obiegła kolejna wiadomość o wyłudzeniu finansowym na wielką skalę. Co jest tym razem nietypowe, to kraj, w jakim doszło do zdarzenia – Iran, a także suma wyłudzenia, która przekroczyła 2,6 miliarda dolarów. Proces w tej sprawie rozpoczął się właśnie przed sądem w Teheranie.

W sprawie oskarżone są aż 32 osoby, związane z Aria Investment Development Company, holdingiem 35 spółek z najróżniejszych dziedzin biznesu – od produkcji wody mineralnej, przez import żywności z Brazylii, aż do klubu sportowego. Zakres sprawy sięga jednak znacznie dalej. Dość powiedzieć, że wśród podejrzanych znaleźli się zastępca dyrektora Banku Centralnego Iranu oraz były szef jednego z największych banków irańskich – Melli Bank.

Czytaj dalej »