Bitcoin pod lupą regulatorów

Data: 31 maja 2013 | Autor: | Brak komentarzy »

Kiedy dwa miesiące temu amerykańska agencja FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) opublikowała wytyczne dotyczące obsługi płatności wirtualnymi walutami (stojąc na stanowisku, że wszyscy operatorzy takich płatności powinni podlegać identycznym regulacjom jak operatorzy “prawdziwego” pieniądza), nikt chyba nie spodziewał się, że tak szybko dojdzie do pierwszego wydarzenia, w którym wirtualna waluta

Nieco ponad dwa tygodnie temu Department of Homeland Security dokonał zajęcia rachunku należącego do Mutum Sigillum, spółki-córki firmy Mt. Gox, prawdopodobnie największej wirutalnej giełdy wymiany Bitcoinów. Ta japońska firma oferuje możliwość dokonywania transakcji walutowych między Bitcoinem a 16 walutami narodowymi (w tym polskim złotym). Oficjalnym powodem zajęcia rachunku była działalność firmy jako „nielicencjonowanej instytucji płatnicznej”.

Czytaj dalej »


Rewitalizacja starych sztuczek również daje rezultaty

Data: 10 maja 2013 | Autor: | Brak komentarzy »

Nie sposób nie opisać na łamach Fraud IQ wirtualnego napadu na bank (aczkolwiek – jak Czytelnicy zobaczą dalej – właściwym określeniem byłaby raczej „instytucja finansowa”), w którym łupem przestępców padło 45 milionów dolarów. Co ciekawe, chociaż przestępcy wyprowadzili rzeczywistą gotówkę, to najpierw sztucznie ją stworzyli w postaci zapisów księgowych. Ze szczyptą ironii można zatem powiedzieć, że wykorzystali oni system bankowy do jednego z jego podstawowych zadań w ekonomii – kreacji pieniądza…

Szczegóły afery poznaliśmy dziś w nocy czasu polskiego, jako że wtedy do nowojorskiego sądu trafił akt oskarżenia przeciwko kilku uczestnikom przestępczego procederu. A cała sprawa rozpoczęła się stosunkowo niewinnie – od identyfikacji i zatrzymania kilku osób, które masowo pobierały gotówkę z bankomatów. Początkowo policja podejrzewała, że ma do czynienia z powszechnym wykorzystywaniem skradzionych / skopiowanych kart, ale kolejne kroki śledztwa ujawniły ogromną skalę przedsięwzięcia.

Czytaj dalej »