Wykorzystywanie uprawnień wynikających z pozycji zawodowej

Data: 4 marca 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Najtrudniejsze do wykrycia i późniejszego badania są dwa typy przypadków nadużyć – takie, w których sprawca posiadał ponadstandardowe uprawnienia (np. systemowe czy też decyzyjne) oraz takie, w których sprawca nie działał sam, ale w porozumieniu z innymi. Połączeniem obu typów nadużyć jest opisywania dzisiaj sprawa.

Dwoje przedstawicieli wysokiego kierownictwa amerykańskiej firmy Latex International, prezes zarządu, Kevin Coleman, oraz wiceprezes zarządu ds. HR, Joanne Osmolik, sprzeniewierzyło ponad 3,4 miliona dolarów firmowych pieniędzy, które przeznaczyli praktycznie w całości na pokrycie osobistych wydatków.

Czytaj dalej »


Nadużycie „na Jacka Nicholsona”

Data: 2 marca 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Od kogo jak od kogo, ale od potencjalnych oszustów należałoby wymagać pewnej przytomności umysłu i zdrowego rozsądku. Okazuje się jednak, że historie typu „10 najgłupszym pomysłów na…” zdarzają się także w światku nadużyć.

Brazylijska policja poinformowała o aresztowaniu mężczyzny, który próbował otworzyć rachunek bankowy posługując się sfałszowanym dokumentem tożsamości. Nie byłoby w tym nic dziwnego, gdyby nie to, że w dokumencie obok fałszywego nazwiska Joao Pedro dos Santos widniała fotografia znanego aktora, Jacka Nicholsona! Niestety nie podano czy sprawca rzeczywiście przypominał gwiazdora…

Czytaj dalej »


Nadużycie zaufania czy zaniedbanie nadzorcze?

Data: 1 marca 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Informacje o przypadkach nadużyć w Polsce nie są tak łatwo dostępne publicznie, jak na Zachodzie, ale co pewien czas media obiega wiadomość o interesującej aferze tego typu, jaka miała miejsce w naszym kraju. Niestety nawet wtedy, zwykle nie otrzymujemy pełnych informacji o schemacie zdarzenia, tak przydatnych dla osób zainteresowanych tą tematyką. Tak również jest w przypadku opisywanej sprawy, w przypadku której pojawia się kilka niezaadresowanych kwestii.

Krakowska prokuratura poinformowała o gigantycznym sprzeniewierzeniu, jakie miało miejsce w tamtejszym Zarządzie Infrastruktury Komunalnej i Transportu. Pomiędzy lutym 2008 a kwietniem 2011 roku, główna księgowa wyprowadziła ze spółki 5,2 miliona złotych!

Czytaj dalej »


EBA protestuje przeciwko domenom internetowym .bank oraz .fin

Data: 29 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

European Banking Authority, organ nadzorczy nad rynkiem finansowym w Unii Europejskiej, wyraziła swoje zaniepokojenie planami wprowadzenia domen internetowych .bank oraz .fin.

ICANN (Internet Corporation for Assigned Names and Numbers), instytucja odpowiedzialna za przyznawanie domen internetowych, ustalanie ich struktury oraz nadzór nad serwerami DNS, przyjęła w czerwcu 2011 roku program wdrożenia do stosowania nowych domen internetowych najwyższego poziomu. Pośród nowych domen znalazły się także końcówki .bank oraz .fin, przeznaczone dla osób i instytucji związanych z sektorem finansowym.

Czytaj dalej »


Niefrasobliwość pracowników ułatwia popełnianie nadużyć

Data: 29 lutego 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Nawet najwięksi, a więc potencjalnie najlepiej (przynajmniej w teorii) zabezpieczeni gracze na rynku finansowym, dają się czasem zmanipulować przestępcom, którzy – jak to często określają media – napadają na nie bez broni. Tego rodzaju wpadkę zaliczył pod koniec zeszłego roku jeden z największych banków amerykańskich – Wells Fargo. Aby pozostać fair wobec banku, należy także przyznać, że w kradzieży pomogła także niefrasobliwość kontrahenta ofiary, o czym poniżej.

Oszustowi nie można odmówić odrobiny wytrwałości, bowiem dopiero trzecia podjęta przez niego próba wyłudzenia zakończyła się sukcesem i zachęciła go do dalszych wysiłków. Zastanawiająca jest natomiast lekkość, z jaką bank potraktował nieudane próby wyłudzenia, przeplatające się z udanymi, który to fakt powinien u osoby odpowiedzialnej za monitoring płatności elektronicznych zapalić czerwoną lampkę. Przypadek ten doskonale ilustruje, jak istotne w procesie zarządzania ryzykiem nadużyć jest wyczulenie na wszelkie niestandardowe sytuacje, mogące być symptomem nadużycia i jednocześnie – jak niewiele wysiłki czasem trzeba, aby takiemu incydentowi zapobiec.

Czytaj dalej »