Nadużycia w Ameryce to nie tylko Stany Zjednoczone

Data: 16 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Badania tematu nadużyć korporacyjnych stają się coraz bardziej popularniejsze. W zasadzie każda większa organizacja zawodowa, która w zakresie swojego działania ma zarządzanie ryzykiem, stara się aktualnie być na bieżąco z trendami z zakresie nadużyć i publikuje odrębne badanie. Chciałbym napisać kilka zdań na temat wyników badania przeprowadzonego w kraju, który z pewnością nie przyjdzie nam do głowy w pierwszej dziesiątce państw, z którymi naturalnie kojarzymy ten problem. Mam na myśli Kanadę.

Kanadyjska organizacja Certified General Accountants Association of Canada opublikowała niedawno raport pod przewrotnym nieco tytułem “Czy Kanada ma problem z nadużyciami pracowniczymi?”. Zgodnie z jego wynikami w roku 2010 tylko małe i średnie przedsiębiorstwa (bo jedynie one wchodziły z zakres badania) w tym kraju straciły w wyniku nadużyć 3,2 miliarda dolarów. Za najbardziej powszechne uznano różne formy kradzieży i nadużywania majątku firmowego.

Czytaj dalej »


Fałszywy czek na 250 milionów funtów

Data: 13 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Tym razem gorąca wiadomość z krajowego podwórka, w dodatku tym lepsza, że nie pozostaje mi – jak to najczęściej bywa – opisać udanego przypadku nadużycia, ale udaną akcję prewencyjną. Jak podało dzisiaj biuro prasowe wielkopolskiej policji, w minioną środę udaremniono próbę wyłudzenia 250 milionów funtów!

Szajka oszustów próbowała w jednym z poznańskich banków przedłożyć sfałszowany czek opiewający na tę sumę. Nie podano, którego banku incydent dotyczył, ale sądząc po ogólnikowym adresie oddziału był to albo Bank Zachodni WBK albo PKO BP. Podczas próby realizacji czeku policja zatrzymała 6 osób – Polaków, Rosjan i Ukraińców.

Czytaj dalej »


Nie daj się ubezpieczyć bankowi

Data: 13 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

New York Times publikuje interesujący artykuł o nabierającym coraz większego znaczenia trendzie w branży finansowej, który w skrajnym przypadku może przekształcić się w nadużycia instytucji finansowych w stosunku do klientów.

Cała sprawa jest w dużej mierze następstwem kryzysu subprime, kiedy to wartość kredytowanych przez banki nieruchomości znacząco spadła, a kredytodawcy nie byli w stanie spłacać zaciągniętych zobowiązań. W takiej sytuacji bank ma co najmniej trzy wyjścia:

Czytaj dalej »


Życie ponad stan jako symptom nadużycia

Data: 11 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Skuteczne zapobieganie i wykrywanie nadużyć wewnętrznych jest znacznie łatwiejsze, kiedy znamy własnych pracowników. Im więcej wiemy o danej osobie, tym łatwiej będzie dostrzec nam wszelkie anomalie w jej zachowaniu, które mogą (ale oczywiście nie muszą) sugerować, że jej działania odbiegają od tego, czego byśmy oczekiwali. Jedną z podstawowych czerwonych flag, które sugerują wzmożoną uwagę w stosunku do pracownika, jest jego ekstrawagancki styl życia. Opisany niżej przypadek stanowi bardzo dobrą tego ilustrację.

Serwisy agencyjne podały dzisiaj informację o zakończeniu postępowania sądowego w sprawie Patricii K.Smith, byłej kontrolerki finansowej dużego dealera samochodowego – Baierl Acura w Wexford (Pennsylvania). Pani Smith przyznała się do zdefraudowania swojego pracodawcy na niebagatelnej kwoty 10,2 miliona dolarów. Jak do tego doszło?

Czytaj dalej »


Wypłać kartę z bankomatu…

Data: 10 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Organizacja Visa wraz z firmą Better ATM Services ogłosiły dziś ciekawą nowinkę technologiczną – możliwość wzbogacenia funkcjonalności bankomatów o wydawanie… kart podarunkowych. Rozwiązanie pozwala zamiast pobierania gotówki wydrukować kartę podarunkową o wybranej wartości do wykorzystania w określonych, współpracujących z wystawcą punktach sprzedaży. Kwota przeniesiona na kartę podarunkową obciąży nasze konto.

Wg obu firm w rozwiązanie to można wyposażyć większość nowoczesnych bankomatów. Rozpoczęto właśnie testy pilotażowe w bankomatach należących do trzech kas oszczędnościowo-kredytowych w Arizonie: Credit Union West, MariSol Federal Credit Union oraz Pinal County Federal Credit Union. W okresie testów dostępny jest tylko jeden nominał karty – 25 dolarów. W serwisie YouTube można obejrzeć krótki klip reklamujący nową technologię.

Czytaj dalej »