Black Market Peso Exchange – „outsourcing” prania pieniędzy

Data: 24 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

W nawiązaniu do wczorajszego wpisu dot. rzekomego prania pieniędzy przez indyjski oddział firmy Amway, dziś informacja z tego samego obszaru, ale znacznie bardziej pasująca do powszechnego wyobrażenia o tym procederze.

Media podały wczoraj, że amerykański przedsiębiorca Vikram Datta, właściciel sieci perfumerii La Versailles Fragance na granicy USA i Meksyku, został skazany na 20 lat więzienia za czynny udział w praniu pieniędzy na ogromną skalę. Skazanie Datty jest efektem prowadzonej przez Drug Enforcement Administration zorganizowanej akcji przeciwko procederowi znanemu jako Black Market Peso Exchange.

Czytaj dalej »


Najpopularniejsze hasła dostępowe w internecie

Data: 23 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

W kontekście wielokrotnie opisywanego już na Fraud IQ problemu kradzieży tożsamości, warto przytoczyć niedawny raport firmy SplashData, oferującej m.in. wieloplatformowe oprogramowanie do gromadzenia i zarządzania hasłami dostępowymi.

Raport powstał w oparciu o skompromitowane bazy danych użytkowników, publikowane przez hakerów w internecie. Z ogromu tych danych, analitycy SplashData wybrali najpopularniejsze hasła, używane do kontroli dostępu do kont pocztowych, sklepów interentowych, banków i innego typu serwisów on-line.W ten sposób utworzono zestawienie „Najgorsze hasła roku 2011”.

Czytaj dalej »


Czy marketing bezpośredni może być pralnią pieniędzy?

Data: 23 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Indyjski Enforcement Directorate podał dzisiaj, że rozpoczął oficjalne postępowanie w sprawie firmy Amway – najbardziej znanego sprzedawcy bezpośredniego, pioniera strategii określanej jako multi-level marketing – w sprawie o pranie pieniędzy. Plotki o tego rodzaju zamierzeniach pojawiały się już w zeszłym roku, ale nie były oficjalnie potwierdzane. Nieoficjalnie wspomina się o wchodzącej w grę kwocie 10 milionów dolarów, co nie jest raczej dużą sumą w kontekście skali działania firmy, ale może to dopiero początek.

Jeśli Hindusom uda się udowodnić to przestępstwo, to odziały firmy na całym świecie mogą zapewne spodziewać się gwałtowanego wzrostu zainteresowania ze strony organów ścigania. Warto przyjrzeć się całej sprawie, jako że konstrukcja, na której opiera się podejrzenie, jest stosunkowo ciekawa.

Czytaj dalej »


EMV dociera do Stanów Zjednoczonych

Data: 22 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Wspominałem niedawno, że Stany Zjednoczone opóźniają wprowadzenie kartowego standardu EMV na swoim rynku. W zasadzie jednak wszyscy zainteresowani zdają sobie sprawę, że wcześniej czy później EMV dotrze w końcu także za ocean. Mój przegląd stron korporacyjnych dwóch największych wydawców kart – Visy i MasterCarda, wskazuje, że plany są już skonkretyzowane.

Visa ogłosiła przed paroma dniami, że wyznaczyła sobie dwie daty na wprowadzanie EMV w Stanach. Pierwsza to kwiecień 2013 roku – do tego czasu Visa wymaga dostosowania systemów centrów autoryzacyjnych (acquirers) zarówno do tradycyjnych transakcji z wykorzystaniem czipa, jak i do transakcji bezstykowych.

Czytaj dalej »


Fraud wzorem prowadzenia biznesu?

Data: 19 stycznia 2012 | Autor: | Brak komentarzy »

Internetowe wydanie listopadowego numeru „Harvard Business Review” zawiera interesujący artykuł, stawiający z pozoru kontrowersyjną tezę o tym, że biznesmeni mogą sporo nauczyć się od przestępców.

Początkowe niedowierzanie, z jakim sceptyczny czytelnik może podejść do rzeczonego tekstu, szybko ustępuje po przeczytaniu pierwszych akapitów, w których autor podaje konkretne przykłady doskonałej organizacji i skuteczności działania grup przestępczych (choćby przez pryzmat generowanych przez nie zysków). Jakie lekcje z tego obszaru mogą być zatem przydatne w legalnym biznesie?

Czytaj dalej »